承兑汇票交易中有猫腻? 海安市检察官:全面细致核实后再交易

2018年,包工头鞠某找到荀某,说手中有十张总面额为两百万元的承兑汇票,因经济紧张,急需兑换成现金,表示愿意以105万元的价格将其中5张总面额为120万元的承兑汇票换给荀某。荀某看了承兑汇票后毫不怀疑,就同意了。6个月后,荀某去银行兑现,被银行以付款人印鉴章有误、付款人开户行行号有误为由拒付。

心急如焚的荀某立即报警,公安机关很快将鞠某抓获归案。

鞠某交代,自己因无法支付工人工资和材料款,就想到用商业承兑汇票来拖延付款时间,这些汇票是从某个中介手中以26万元的价格购得,中介曾明确告知这些汇票不能兑现,只能临时作为资产证明,暂时拖延资金交付。但鞠某急于用钱,还是选择将汇票兑换给荀某。

最终,海安市人民检察院以被告人鞠某涉嫌票据诈骗罪,向海安市人民法院依法提起公诉。被告人鞠某因犯票据诈骗罪,被法院依法判处有期徒刑六年,并处罚金人民币十万元。

说到这里,也许有人要问,票据诈骗罪是什么?

根据刑法第194条的规定,票据诈骗罪是指明知是伪造、变造、作废的票据而使用,或冒用他人的票据,或签发无资金保证的汇票、本票等,进行金融票据诈骗活动数额较大的行为。

本案中,被告人鞠某花26万元,购买总面额为两百万元的承兑汇票,存在明显不合理的价位差,而且他明知该汇票的出票方与收票方没有真实交易,出票方不会兑现到期汇票的票面金额,可以推定其明知汇票是伪造的,具有《刑法》第一百九十四条第一款第五项规定的情形,即明知“汇票的出票方签发无资金保证的汇票,而骗取财物”的行为,应认定被告人鞠某构成票据诈骗罪。

  【检察官说法】

  无论是企业还是个人,在收到承兑汇票时,应当对承兑汇票进行全面细致的核实后再进行交易,一旦发现可疑情况及时报警,以免财产受到损失。

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