为完成放贷任务,4名银行员工违规放贷1.9亿!结果1.32亿未收回

银行工作考核任务重,不少员工会想方设法拉人办信用卡、办ETC、拉存款。但你是否听说银行员工违法放贷竟是为了完成银行工作任务?

近期,裁判文书网公布了一则刑事裁定书,其中披露了广州农商行4名银行员工违反国家规定发放贷款1.90亿元,根据裁定书贷款本金与收回款差异共计1.32亿元。

令人惊讶的是,这四名员工的初衷竟是为了完成银行放贷任务。根据裁定书,4名员工竟然是为完成银行放贷任务。4名员工未对其所经办或审批贷款的借款人身份信息、借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查,使多名借款人获得贷款,但逾期无法还款。其中,甚至出现贷款人贷款逾期,该行职员帮助其通过借新还旧、贷款重组等方式,延长贷款期限的情况。

这四名员工违法放贷数量多,金额大,且在部分贷款逾期后,还帮助借款人延长贷款期限,直至东窗事发,给银行造成了过亿元的巨额损失。

违法放贷造成巨额损失

裁定书显示,本次涉案4名银行人员分别为广州农商行微小金融事业部奥园广场微小贷中心(以下简称“奥园微小贷中心”)业务主管李晓明和其下属三名业务经理黄幄奇、黎杰信、梁某(已判决)。其中,李晓明是奥园微小贷中心唯一具有贷款100万元以上的审批权的微小贷业务主管,因此是放假贷款“小分队”的灵魂人物。

“小分队”首批虚假贷款就找来了72个“马甲”陆续发放了高达7200万元的贷款。2014年3月至2015年4月期间,黄幄奇、黎杰信等经办、李晓明审批的72名借款人每人成功获得100万元的贷款,共计7200万元。

2015年4月后,上述贷款实际借款人李某资金链出现问题,贷款出现逾期,黄幄奇、黎杰信、李晓明帮助其通过借新还旧、贷款重组等方式,延长贷款期限。其中,被告人黄幄奇为48名贷款人发放贷款4800万元,黎杰信为22名贷款人发放贷款2200万元。

截至2017年4月,黄幄奇承办部分贷款本金和收回款差异为3059.26万元;黎杰信承办部分贷款本金和收回款差异为1735.61万元。

2014年6月至2015年3月期间,由梁某经办、李晓明审批的84名借款人成功获得每人100万元的贷款,共计人民币8400万元,2015年5月后均出现逾期。

截至2016年10月20日,共收回贷款本金1603.65万元,收回利息554.50万元,贷款本金与收回款差异为6241.86万元。

2014年10月至2015年5月,由黎杰信经办、李晓明审批的34名借款人成功获得34笔贷款,共计3370万元,该34笔贷款陆续出现逾期。

截至2017年8月1日,共收回贷款本金609.41万元,收回利息582.26万元,贷款本金与收回款差异为2178.33万元。

有期徒刑+罚金

原审法院认为,被告人李晓明、黄幄奇、黎杰信无视国家法律,身为银行工作人员,违反国家规定发放贷款,数额特别巨大,并造成特别重大的损失,其行为均已构成违法发放贷款罪。依照相关法律条款,被告人李晓明犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑六年,并处罚金人民币十五万元。被告人黎杰信犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑四年六个月,并处罚金人民币十万元。被告人黄幄奇犯违法发放贷款罪,判处有期徒刑四年,并处罚金人民币十万元。