商业承兑汇票的监督管理和违规处罚

一、商业承兑汇票的监督管理:

企业应按月向人民银行中心支行和基本账户开户银行报送《商业承兑汇票统计表》(格式附后),按季报送资产负债表和损益表。

人民银行中心支行要在每年年初根据企业的申请、上一年度经营情况、商业承兑汇票签发与兑付情况,以及基本账户开户银行的意见等,重新核定其本年度签发商业承兑汇票的限额;年度中间可视具体情况进行调整,调整操作与年初核定限额时相同;核定或调整年度限额应正式向企业及其基本账户开户银行下达《企业签发商业承兑汇票限领通知书》(格式附后),并报人民银行天津分行备案。

基本账户开户银行要根据人民银行中心支行下达的限额通知书,监督企业签发商业承兑汇票的额度.对企业超限领签发的商业承兑汇票不予查复,并填制《超限额签发商业承兑汇票情况报告书)(格式附后),及时报送人民银行中心支行。

人民银行中心支行要加强对企业商业承兑汇票业务的监仔管理,发现间题及时纠正,并向人民银行天津分行报告。人民银行天津分行应定期对辖区内商业承兑汇票业务的运行情况进行检查。

人民银行中心支行要在年后20日内,将每个企业上年的生产销售、经营效益、签发承兑商业承兑汇票的数量和投向等情况,以及本地区商业承兑汇票工作情况书面报送人民银行天津分行。

二、商业承兑汇票的违规处罚:

人民银行中心支行对初次发生超限额签发商业承兑汇票行为的企业,可给予警告,并责令其收回超限额签发的商业承兑汇票,如再次发生此类行为,可报经人民银行天律分行批准,停止对其签发的商业承兑汇票办理贴现、转贴现和再贴现。

人民银行中心支行对发生未以真实合法商品(劳务)交易为基础签发商业承兑汇票行为的企业,可报经人民银行天津分行批准,停止对其签发的商业承兑汇票办理贴现、转贴现和再贴现。

人民银行中心支行对不按时报送(企业商业承兑汇票统计表),以及资产负侦表和扭益表的企业,可给予普告,情节严重的,可相应核减其签发承兑商业承兑汇票年度限银,情节严重的,可报经人民银行天津分行批准,停止对其签发的商业承兑汇票办理贴现、转贴现和再贴现。

人民银行中心支行对发生重大交易纠纷或重大违法违规案件的企业,可报经人民银行天律分行批准,立即停止对其签发的商业承兑汇票办理贴现、转贴现和再贴现。

凡根据本办法第二十七、二十八、二十九、三十条规定被停止的企业,人民银行中心支行要在省级报刊上刊登公告,予以公布。

企业如到期不能支付票款,基本账户开户银行可依据企业的承诺,从其存款账户上扣收票款,并按照中国人民银行《支付结算办法》有关规定予以处罚。

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