票据买入过程中岗位或部门的分工

(1)市场营销岗位

①负责市场开拓及维护,并详细告知客户业务所需资料及资料要求,根据市场情况确定利率。

目前,票据贴现市场的利率已接近市场化,除不能突破人民银行所规定的再贴现利率外,其它均可和银行自由协商。在通常情况下,商业汇票金额越大,银行所给予的利率定价越低。

②商业汇票和跟单资料初审、输入交易系统规定的票据台帐。客户经理应在客户在场的情况下进行票据初审,初审完毕应会同客户将票据交会计结算部门复审。

(2)资产风险管理岗位

跟单资料双人复审,并对资料的合规性负责。

(3)会计结算岗位

①在客户在场并配备摄录监视系统的情况下,进行商业汇票原件双人审查,并对审查后果负责。

②商业汇票原件应在验审完毕当日进库保管。

③开户及票据业务会计帐务的处理。

(4)资金营运岗位

保证资金的供应、调度和及时、准确的汇划。

应注意:在交易过程中,除营销人员及审票人员在按规定审票的情况下,其它部门员工未经批准,不得接触客户的商业汇票原件。

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