民生银行领700万罚单!多家分行为中介办理票据贴现

12月20日消息,北京银保监局近日发布关于中国民生银行股份有限公司的行政处罚信息公开表。

行政处罚信息公开表显示,中国民生银行股份有限公司因存在12项问题,被北京银保监局责令改正,并处罚款700万元;当事人顾立辉被警告并处5万元罚款。

从违法违规案由来看,民生银行总行存在6项问题,6家分行在票据业务上存在不同程度问题。

在总行层面,民生银行总行主要存在同业票据业务管理失控(该违规事实下具体违法行为已由属地监管部门处罚),违反内控指引要求计量转贴现卖断业务信用风险加权资产,案件风险信息报送管理不到位,未有效管理承兑业务,办理无真实贸易背景承兑业务,承兑业务质押资金来源为本行贷款

具体到各个分行,此次罚单共涉及民生银行银川分行、杭州分行、上海自贸区分行、福州分行、苏州分行、郑州分行等6家分行。

其中,民生银行银川分行为已注销法人公司办理票据贴现业务;民生银行杭州分行和民生银行上海自贸区分行为票据中介办理票据贴现业务;民生银行福州分行、苏州分行、郑州分行则存在转贴现卖断业务担保情况数据严重失实。

根据相关要求,票据贴现业务属于特许经营业务,只有具有法定贴现资质的金融机构才可以从事票据贴现行为。

而就在5个月前,民生银行青岛莱西支行刚因为存在贷款转保证金开立银行承兑汇票的行为,被青岛银保监局罚没金额合计50.15万元。

公开信息显示,民生银行成立于1996年1月,是中国大陆第一家由民间资本设立的全国性商业银行。

主要大股东包括刘永好的新希望集团,张宏伟的东方集团,卢志强的中国泛海控股集团,王玉贵代表的中国船东互保协会,中国人寿保险股份公司,史玉柱等。