中国服务贸易协会票据经纪委员会《关于票据经纪业务风险提示的通知》

11月25日,中国服务贸易协会票据经纪委员会在其公众号上发布了一则《关于票据经纪业务风险提示的通知》。
其中重点关注:
1. 在吸收新客户时,须严格审查客户的注册材料,经确认为合格参与者后才能为其提供票据信息撮合业务服务。
      2. 将风险监控贯穿交易的全过程,前台交易、后台确认要严格分开,前、后台负责人不得兼任,建立并严格执行独立的交叉复核制度。来控制操作风险。


全文通知内容如下:

各会员单位:
随着近几年我国实体经济增长速度减缓,经济结构调整步伐的加快,票据业务的复杂性和风险加大的趋势也愈发明显。2019 年 2 月1日,最高人民法院、最高人民检察院(法释 [2019]1号) 《 关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释 》 施行,细化非法经营犯罪构成; 2019 年 10 月 22 日银保监 《 关于加强商业保理企业监督管理的通知 》 强调依法合规经营的要求;2019 年 11 月 14 日最高人民法院 《 关于全国法院民商事审判工作会议纪要 》 ,其中最为重要的 101 条内容规定了民间贴现行为的效力。
为提高各会员单位票据业务依法合规管理水平,不断强化行业自律,促进票据经纪业务稳健发展,根据国家有关法律法规及相关规定,现就有关风险提示如下:
一、须遵循公正、公平、诚信的原则依照上述规定进行排查合规合法经营
二、当按照审慎经营的原则,制定本公司的各项业务规则,建立全面有效的风险管理程序和内部控制制度。
三、应设立独立的合规部门,配备专职人员进行合规风险管理。合规部门应该积极主动识别、书面说明、评估和报告包括新产品、新业务的拓展,新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。
四、在吸收新客户时,须严格审查客户的注册材料,经确认为合格参与者后才能为其提供票据信息撮合业务服务。
五、加强从业人员对票据的业务技能培训,并严格遵守相关职业操守。
六、建立有效的紧急处理机制,管理交易过程中可能出现的各类操作风险。
七、将风险监控贯穿交易的全过程,前台交易、后台确认要严格分开,前、后台负责人不得兼任,建立并严格执行独立的交叉复核制度来控制操作风险。
八、确保交易设施的完整与正常运行,以保证交易的顺利进行以及信息资料的完整和安全。本提示由中国服务贸易协会票据经纪委员会负责解释。
中国服务协会票据经纪委员会
2019年11月25日