实控人借日息千一高利贷,上市公司卷入被担保,账户被冻结

近日,上市公司晨鑫科技发布公告,公司账户被冻结!原因是公司涉及一起1.5亿的借贷担保纠纷,被法院裁决冻结资金账户。

上市公司账户被冻结13万!

晨鑫科技9.26日公告,公司数个账户被冻结,主要是上市公司主体在大连及上海的账户被冻结,合计冻结金额为13万多,占公司最近一期经审计净资产的0.0082%,且上述银行账户并非公司主要银行账户,上述银行账户被冻结对公司的资金周转和银行收支情况基本无影响。公司认为对自身影响很小,并提到公司主要通过全资子公司壕鑫互联(北京)网络科技有限公司(以下简称“壕鑫互联”)开展互联网游戏及电竞业务,主要生产经营活动均在壕鑫互联开展,上述银行账户被冻结不会影响壕鑫互联正常生产经营活动,未构成《深圳证券交易所股票上市规则(2018年11月修订)》第13.3.1条所述情形。

序号 开户行 账号 账户性质 冻结金额(元)
1 中国农业银行股份有限公司大连瓦房店炮台支行 34******6402 基本户 103,878.55
2 中国农业银行股份有限公司大连普兰店支行 34******6283 一般户 782.12
3 大连甘井子浦发村镇银行股份有限公司 18******0293 一般户 5,995.53
4 平安银行股份有限公司上海分行 15******2417 一般户 410.24
5 上海浦东发展银行股份有限公司北京富力城支行 91******0850 一般户 20,156.93
合计 131,223.37

但就此,交易所没有放,要求上市公司自查为什么被冻结,涉及事项,自此公司才公告了涉及1.5亿的借款担保事项,不过该担保有些不同。

晨鑫科技原先为一个渔种业上市公司,实际控制人为刘德群,但后来被壕鑫互联(北京)网络科技有限公司借壳了,原实际控制人刘德群还持有16%左右的股份,新的实际控制人为钜成集团在2019年1月变更完成。新实际控制人表示,他们不知道上市公司及公司中三个员工给了刘德群做担保,上市公司也没公告,因此新实际控制人表示不认。

高利贷借款的样本

这则发生在2018年2月的借款,是个过桥资金或者高利贷借款的样本,根据判决文书公告,该借款原本期限及利率如下:

2018年2月7日,绍徽公司与刘德群签订《借款合同》,约定绍徽公司向刘德群出借150,000,000元用于周转,借款利率为0.1%(日利率千分之一),借款期限为2018年2月12日起至2018年2月25日,可延长借款期限,最迟还款日为2018年3月10日。双方约定的还款方式为借款期限届满时(节假日不顺延)将借款本息一次性归还,若刘德群未按约足额偿还借款本息的,绍徽公司有权对其未偿还的本金按每日0.1%的方法计收违约金,直至借款本息清偿完毕为止。若刘德群不能按期归还借款本息的,应承担绍徽公司为实现债权而支付的律师费、诉讼费等相关费用。《借款合同》另约定,合同履行过程中发生纠纷,协商不成的,应向绍徽公司所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。同日,绍徽公司与刘晓庆签订《保证合同》,约定刘晓庆对刘德群与绍徽公司签订的《借款合同》项下刘德群发生的全部债务提供连带责任保证,保证范围包括但不限于本金、利息、逾期利息、手续费、违约金、损害赔偿金,以及绍徽公司为实现债权所支付的律师费、诉讼费、财产保全费等相关费用。2018年2月9日,绍徽公司向刘德群转账100元;2018年2月11日,绍徽公司向刘德群转账120,000,000元;2018年2月12日,绍徽公司向刘德群转账29,999,900元。至此绍徽公司共向刘德群出借150,000,000元整。因刘德群未偿还借款本息,绍徽公司遂诉至法院。
不过值得注意的是,最后在诉讼中绍徽将相关利息请求改为了24%年利率,即法定的年利率判断标准。

借款合同条款

2018年2月7日,绍徽公司(出借人)与刘德群(借款人)签订《借款合同》。约定:

第一条,刘德群向绍徽公司借款一亿五千万元整,借款用途为周转;

第二条,借款期限自2018年2月12日起至2018年2月25日止,可延长借款期限,最迟还款日为2018年3月10日。实际放款日期与上述约定不一致的,以银行转账日期为准,借款期限以实际借款日期为准;

第三条,本合同执行利率为日利率千分之一。刘德群以银行转账方式支付利息,本息和相关费用以绍徽公司计算为准;

第四条,借款本金和利息至借款期限届满时(节假日不顺延)一次性归还;

第五条,刘德群按照绍徽公司的有关规定办妥借款手续后,绍徽公司将借款划入刘德群账户或刘德群指定的账户,刘德群账户开户行为中国银行大连市瓦房店支行营业部,账号为xxxxxxxxxxxxxxx9888;

第八条,刘德群出现下列情形之一者,即视为已发生违约事件,其中包括:3.未按期偿还借款本金或未按期支付利息或不按借款借据特别约定的还款方式归还借款本息的;

第九条,刘德群一旦发生第八条规定的任何一项违约事件时,绍徽公司有权采取以下措施,其中包括:要求共同债务人、保证人或其相应的权利义务继受人在规定的期限内清偿刘德群在本合同项下所欠的全部借款;刘德群未按本合同的约定按时足额偿还借款本息的,绍徽公司有权对其未偿还的本金按每日千分之一的方法计收违约金,直至借款本息清偿完毕为止,绍徽公司有权选择提前收回借款本息;

第十二条,因与本合同有关的资信调查、检查、公证等产生的(税)费用,以及在刘德群不能按期归还本合同项下借款本息和偿付应付费用情况下,绍徽公司为实现债权而支付的律师费、诉讼费、仲裁费、执行费、差旅费等所有费用,均由刘德群承担。

第一条,保证人无条件的、不可撤销的对债权人保证,为债权人与债务人订立的主合同项下的2018年2月12日至2018年3月10日期间债务人的全部债务提供连带责任保证担保;

第二条,保证范围,保证人在本合同项下担保的范围为债务人在主合同项下发生的全部债务,包括但不限于本金、利息、逾期利息、罚息、手续费、违约金、损害赔偿金、律师费、公证费、税金、诉讼费、差旅费、评估费、拍卖费、财产保全费、强制执行费、公告费、送达费、鉴定费及债权人为实现债权所支付的其他相关费用等款项。因上述息、费及债权人为实现债权所支付的其他相关费用等和所有其他应付费用增加而实际超出最高限额的部分,保证人同意承担连带保证责任;

第三条,保证期间为从本合同生效之日起至本合同约定的期限内最后一笔出借款的主合同项下债务到期清偿期限届满之日起两年。